ماذا يعني غسيل الاموال
غسيل الأموال هو عملية تحويل أموال ناتجة عن جرائم (مثل الاتجار بالمخدرات أو الفساد أو التهرب الضريبي) إلى أموال تبدو مشروعة ونظيفة، بحيث يصعب تتبع مصدرها الحقيقي وربطها بالنشاط الإجرامي.
ما هو غسيل الأموال؟
- هو مجموعة من العمليات المالية والقانونية التي تهدف إلى إضفاء صفة قانونية على أموال متحصلة من جرائم مختلفة.
- يُسمى أيضًا "تبييض الأموال"، والاصطلاحان غالبًا يُستخدمان لنفس المعنى في القوانين والكتابات الاقتصادية.
كيف تتم عملية غسيل الأموال؟
عادة ما تمر عملية غسيل الأموال بثلاث مراحل رئيسية:
- الإيداع (الإحلال)
- إدخال الأموال غير المشروعة إلى النظام المالي، مثل إيداع مبالغ نقدية كبيرة في البنوك أو شراء أصول كالعقارات والسيارات.
- التغطية (التمويه/التعتيم)
- إجراء تحويلات متعددة، وعمليات بيع وشراء صورية، واستخدام شركات واجهة أو تحويلات دولية لإخفاء مصدر المال وجعله يبدو معقد التتبع.
- الدمج
- إعادة هذه الأموال إلى الاقتصاد على شكل استثمارات أو أرباح شركات أو صفقات تجارية تبدو طبيعية، بحيث تظهر كدخل قانوني.
لماذا يُعد غسيل الأموال خطيرًا؟
- يضر بالاقتصاد من خلال دعم "اقتصاد الظل"، وخلق منافسة غير عادلة مع الأنشطة القانونية، وقد يرفع التضخم ويضعف ثقة الناس في النظام المالي.
- يمكّن عصابات الجريمة المنظمة والإرهاب والفساد من الاستمرار؛ لأنهم يستطيعون الاستفادة من عائدات الجرائم دون خوف من اكتشاف مصدرها.
أمثلة وصور شائعة لغسيل الأموال
- فتح محل أو مطعم أو شركة صغيرة تُعلن أرباحًا كبيرة لا تتناسب مع حجم نشاطها الحقيقي، لاستخدامه كغطاء لأموال قادمة من تجارة غير مشروعة.
- شراء وبيع عقارات أو سيارات بأسعار غير منطقية، أو كثرة التحويلات المالية بين حسابات أشخاص وشركات لا تربطهم علاقات تجارية واضحة.
كيف تحمي نفسك من التورط دون قصد؟
- الحذر من طلبات إيداع أو تحويل أموال لحسابك نيابة عن أشخاص لا تعرفهم جيدًا، حتى لو عرضوا عمولة؛ فقد تُعتبر مشاركًا في غسيل أموال أمام القانون.
- التعامل فقط مع مؤسسات مالية مرخصة، والاحتفاظ بالمستندات التي تثبت مصدر أموالك، والإجابة بوضوح على أي استفسارات رسمية عن مصدر الدخل أو سبب التحويلات.
معلومات عامة للتوعية وليست استشارة قانونية، ويُنصح بالرجوع إلى القوانين المحلية أو مستشار قانوني مختص عند الحاجة.
Information gathered from public forums or data available on the internet and portrayed here.
